长青理财

Evergreen Financial Professionals

长青理财专题节目

播出时间：每月第三个周五晚 7:00-8:00

常驻主讲人：

理财顾问 Laura Counsell 栾莹玉

会计师 Susan Yi 易亚红

信托和遗产规划律师 Cindy Zhou 周昕

【过往节目录音】

“长青理财专题” 第三十七期 ：1. 长期护理保险及产品类别；2. 大而美法案部分条款释疑；3. 华盛顿州税费改革 – 小费免税、资本利得税等（2026年02月20日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、 Susan Yi 易亚红）

“长青理财专题” 第三十六期 ：1. 市场投资风险转移及产品介绍；2. 家庭理财风险转移及产品介绍；3. 华盛顿州税费改革最新 – 小费/加班费免税、销售税行业增加等；4. 华盛顿州资本利得税最新（2026年01月23日，主持：雅秋，嘉宾：Susan Yi 易亚红、Maggie Shao邵敏华）

“长青理财专题” 第三十五期 ： 1. 2025年回顾；2. 2026年展望；3. 市场风险转移；4. 家庭理财风险转移；5. 年底须查事项；6. 税务改变时关注与自己相关的知识（2025年12月19日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、 Jon Tang汤军、Susan Yi 易亚红）

“长青理财专题” 第三十四期 ： 1. 大学学费规划 – 奖学金、助学金、529计划；2. 重大疾病保险、医疗保险、长期护理保险的区分；3. 长期护理保险的种类及适用人群（2025年11月21日，主持：雅秋，嘉宾：Jon Tang汤军、Maggie Shao邵敏华）

“长青理财专题” 第三十三期 ： 1. 在不确定的市场状态下怎样管理风险；2. 家庭理财规划转移风险；3. 长期护理的方方面面；4. 华盛顿州10月1日生效的销售税新规（2025年10月17日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红）

“长青理财专题” 第三十二期 ： 1. 退休收入的方方面面 – 社保何时领取、年金、年金与其他投资的组合、如何应对通胀等；2. 社保与年金的税务对待；3. 华盛顿州10月1日生效的销售税新规（2025年09月19日，主持：雅秋，嘉宾：Jon Tang 汤军、Susan Yi 易亚红）

“长青理财专题” 第三十一期 ： 1. OBBB大而美/大美丽法案部分解读 – 小费/加班费免税、慈善抵扣、新车贷款利息可抵税、电动车补贴及太阳能30%补贴取消、Trump 账户、赠与税遗产税免税额1500万、企业利好等；2. 年金计划（2025年08月15日，主持：雅秋，嘉宾：Susan Yi 易亚红）

“长青理财专题” 第三十期 ： OBBB（大而美/大美丽法案）税务部分解读；信托答疑 – 遗嘱与信托的分别与选择；可撤销信托与不可撤销信托；适于不可撤销信托的资产（2025年07月18日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红、Kelly Huo 霍雨航）

“长青理财专题” 第二十九期 ： 人寿保险专题 —— 人寿保险的方方面面：人寿保险的种类和功能、人寿保险税务对待和利好；大美丽（2025年06月20日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红）

“长青理财专题” 第二十八期 ： 1. 不稳定市场的理财策略；2. 减损理财产品；3. 家庭理财计划-查漏补缺：4. 财富管理；5. 税务注意事项；6. 审计的应对；7. ChatGPT的税务使用（2025年04月18日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红）

“长青理财专题” 第二十七期 ：1. 不确定市场的分析与应对策略与防范措施；2. 保底功能金融产品； 3. 风险转移；4. 年金计划；5. 税务注意事项；6. 延后报税 不延后缴税；7. 新移民注意事项（2025年03月21日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红）

“长青理财专题” 第二十六期 ：1. 高中阶段如何为孩子升学做好准备；2. 教育成本；3. 择校；4. 教育基金；5. 家庭财务规划；6. 529计划如何使用；7. 税务注意事项（2025年02月21日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、张文阁、Susan Yi 易亚红）

“长青理财专题” 第二十五期 ：1. 新年伊始家庭理财面面观；2.资产合理配置；3. 风险转移；4. 地产估值；5. 估值折扣；6. 洛杉矶大火（2025年1月17日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第二十四期 ：1. 大选后市场应对；2. 家庭理财规划；3. 公司受益人申报；4. 赠与税遗产税限额下调；5. 设立退休金账户；6. 保护离婚女性权益（女性财务教育）；（2024年12月20日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第二十三期 ：1. 大选后的股市概况；2. 不确定市场中的家庭财务风险管理；3. 纳税人的责任 – 描述准确、平常工夫、税务审计支持文件；4. 欠税税款如何支付；5. 慈善家庭基金会（2024年11月15日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第二十二期 ：1. 长期护理保险买法-人寿保险+长期护理、单买长期护理、混合型长期护理、年金；2. 公司受益人申报年底截止；3. 赠予稅免稅额即将调整；4. 不可撤销信托可以帮到普通家庭的地方；5. 中产阶级家庭Medicaid Planning、Special Need Planning；6. 配偶终身信托SLAT； 7. 联邦和州的低收入医疗保险（2024年10月25日，主持：雅秋，嘉宾：Susan Yi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第二十一期 ：1. 人寿保险种类：分红险、投资险、万能指数险；2. 遺產稅免稅额即将调整；3. 企业价值评估；4. 家庭基金会的功能和意義（2024年09月20日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第二十期 ：1. 婚前财产保护-婚前财产协定；2. 9月15日公司税截止申报；3. 遗产税免税额即将下调；4. 热卖年金；5. 免税增长、无税理财产品（2024年08月16日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题”第十九期：1. 遺產稅最新动态； 2. 信托的专业管理； 3. 遗嘱与信托设立团队的选择；4. 不可撤销信托拥有的金融产品 – 人寿保险；5. 慈善信托、慈善基金（2024年07月20日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题”第十八期 ：1. 长期护理保险；2. 长期护理的税务对待；3. 国税局申报最新动态 – 2024 BOI新规；4. 如何估算、缴纳预缴税；5. 信托所托非人怎么办（2024年6月21日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、SusanYi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题”第十七期 ：1. 税务更新；2. 预防税务身份盗窃；3. 避免/减低国税局罚款；4. 家庭理财基础：分散投资、转移风险、资产配置；5. 家族慈善基金会的方方面面（2024年05月25日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、SusanYi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第十六期 ：1. 家庭财务的合理规划：增加现金流、管理债务、急用钱、合适的风险转移、积累财富、保守财富；2. 王朝信托；3. 报税延期前后注意事项以及影响；4. 如何面对波动的理财市场；5. 年金的种类和选择；6. 华州新税务优惠Working Family Credit（2024年04月27日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、SusanYi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第十五期 ：1. 2023报税注意事项；2. 2023减税工具；3. 国税局申报最新动态；4. 国税局新启动网络工具Direct File、Direct Pay等；5. 慈善信托与慈善基金（2024年03月15日，主持：雅秋，嘉宾：Susan Yi易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第十四期 ：1. 资产传承与精神传承；2. 设立信托对传承的重要性；3. 可撤销信托 VS 不可撤销信托；4. 人寿保险的方方面面（2024年02月16日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第十三期 ：1. 2024年经济展望；2. 税务申报；3. 税季前的提醒；4. 不可撤销信托；5. 婚前财产协议；6. 当前市场家庭理财注意事项（2024年01月27日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、SusanYi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第十二期 ：1. 年终注意事项 – 各类截止日期；2. 税务更新 – 华州资本利得税、information matching、海外账户、金融资产；3. 国税局审计关注的问题；4. 退休金、年金计划；5. 合规与不合规的钱（2023年12月22日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、SusanYi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第十一期 ：1. 慈善捐赠；2. 私人慈善基金会；3. 市场不确定的因应策略；4. 控制风险的方法；5. 怎样做健全的家庭理财规划（2023年11月24日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第十期 ：十月是长期护理关注月 —— 1. 长期护理税；2. 各类长期护理保险；3. 投保长期护理保险的税务好处；4. 年金计划；5. 夫妻互设镜像信托（2023年10月27日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、SusanYi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第九期 ：九月是人寿保险关注月 —— 1. 人寿保险的功能、险种、额度、如何选择；2. 人寿保险的税务好处；3. 长期护理税务规划；4. 企业主投保人寿保险的好处；5. 人寿保险在不可撤销信托中的作用（2023年9月22日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、SusanYi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第八期 ：1. 国税局新动态；2. 新移民税务申报注意事项；3. Secure Act 2.0 在2023年度生效的政策和注意事项；4. Secure 2.0到底是什么？5. 案例分享 （2023年9月1日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第七期 ：1. 重大疾病和长期护理保险的理赔条件；2. 怎样买重疾和长期护理保险？3. 长期护理保险的杠杆作用；4. 长期护理保险的税务对待和抵扣；5. 美国有哪些州征收长期护理税？6. 信托在长期护理保险方面的传承作用 （2023年7月28日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第六期 ：1. 不可撤销信托灵活吗？2. 不可撤销信托怎样保护受益人？3. 不可撤销信托可以装什么？4. 免税债券、UIT、人寿保险；5. 信托是如何纳税的，税率为何？6. 信托税务优化；5. 信托投资选择；7. 外国人在美国购置物业和保险需要纳什么税？8. 遗产税和赠与税到底是怎样的关系？ （2023年6月23日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第五期：1. 家族信托与家族企业传承；2. 企业价值评估；3. 人寿保险与业务延续规划 （2023年5月26日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第四期：1. 华州资本利得税最新状况和影响；2. 赠与与遗产税介绍；3. 如何选择在哪里居住和做信托；4. 人寿保险的特点与涉税问题；5. 如何做好2023shushui税务规划 （2023年4月28日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第三期：1. 理财产品如寿险、年金是否安全；2. 离岸信托、可撤销信托与不可撤销信托；3. 家族信托的隔离功能 （2023年3月24日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第二期：1. 年金及其种类与作用；2. 退休金种类；3. 税务抵扣和税金抵减；4. 信托及保险可否免税；5. 绿卡税务规划 （2023年2月24日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）

“长青理财专题” 第一期 （2023年1月27日，主持：雅秋，嘉宾：Laura Counsell 栾莹玉、Susan Yi 易亚红、Cindy Zhou 周昕）